サービスメニュー
ライフプラン＆将来シミュレーション相談パック
FPが行うサービスの中で最も有名なサービスです。
このサービスメニューでは「キャシュフロー表」という家計の将来シミュレーションを作成することを基本的なサービスとしています。
これを作成することで家計の将来予想が具体的な数値で確認できるメリットがあり、いつ、どれだけ家計資金が不足するのか等が明確に把握できます。
「住宅資金」「教育資金」「老後資金」の対策は「キャシュフロー表」による将来予想に基づき、総合的に考えるのが効果的です。
保険の見直しや資産運用等も含めこのメニュー一つで全ての対策が実現可能となります。
当社では「人生100年時代」を踏まえ、基本的に105才までの「キャシュフロー表」を作成することとしています。
「キャシュフロー表」はライフプランニングを行う上で有効なツールと言えますが、長期間の将来予想をするため数値の誤差が生じやすいという欠点があります。
この点を踏まえ、当社では家計状況や将来のことに関し、より詳細なヒアリングを行うことや信頼できる最新データの活用等によってできるだけ誤差を少なくするように努めております。
これで、あなたのお金に関するあらゆる不安が解消されます！
- お金に関する不安をまるごと解消したい。
- 将来子供が2人か3人欲しいのですが、家計が大丈夫か心配です。
- 子供が生まれて育休を取り、その後時短勤務にしようと思っていますが、将来の家計は大丈夫でしょうか？
- 転職・早期退職を考えていますが、今後お金の面が心配です。
- ライフプラン（人生設計）を真剣に考えたい。
ご相談の流れ
家計状況、ライフプランの詳細なヒアリング
下記項目を中心にヒアリングをさせていただきます。
詳細なヒアリングを要しますので、まだ曖昧な項目がある場合はそれらがはっきり決まるまでヒアリングやアドバイスを継続します。
- 現在の家計の収入・支出および貯蓄額
- 住宅ローンの状況
- 将来想定される収支の状況
- 現在加入中の金融商品や保険商品の内容
- 定年退職する時期、想定される退職金
- 公的年金・企業年金の加入状況
- お子様の進学プラン
- 現在および将来の夢や希望
- 退職後のセカンドライフについて
現状で推移した場合のキャッシュフロー表の作成
STEP1でヒアリングした内容を踏まえ、現状で推移した場合の105才までのキャッシュフロー表を作成し、将来の家計収支・貯蓄額がどのように変化していくのか確認していただき、現状の問題点についての解説をいたします。
キャッシュフロー表は将来の想定を複数パターンとした場合はそれに合わせて複数パターン分作成します。
改善プランのご提案
現状の問題点を踏まえ、それを改善したプランを作成し、解説いたします。
また改善した105才までのキャッシュフロー表も作成し、確認していただきます。
改善プランは下記のようにあらゆる対策を考え、作成します。
- 収入の増加対策
- 住宅ローン資金・返済計画の見直し
- 保険の見直し
- その他支出の見直し
- 教育資金・老後資金対策
- 資産形成・運用プラン
- 節税対策
プランの実行のサポート
プランに盛り込まれた全ての対策の実行が完了するまで何度でもアドバイスいたします。
また、ご希望の場合は保険や運用商品加入の手続きもお手伝いいたします。
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保険商品のプラン作成・ご提案・加入手続きを行う場合は保険代理店であるファイナンシャルアライアンス(株)の所属員として対応させていただきます。
資産形成・運用プランにおいてプラン作成・ご提案・加入手続きを行う商品が投資信託・債券等の有価証券に該当する場合は金融商品仲介業者である(株)フィナンシャルクリエイトの所属員として対応させていただきます。
当社のご提案資料(サンプル)
ご提案させていただくライフプランのキャッシュフロー表サンプルになります。
当社では通常、105歳までのキャッシュフロー表を作成いたします。
現状の把握と、想定される支出と収入や改善点などを分析・おまとめした比較プランイメージも作成しております。
現状の的確な分析と、より良い今後を考えた将来シュミレーションをご提案いたします。
料金について
ライフプラン＆将来シミュレーション
36,500円（税込み）
- 現状で推移した場合のキャッシュフロー表の作成およびその分析のみの場合 22,000円