サービスメニュー
保険加入・見直し相談パック
保険の内容・必要な保障やその金額の解説、診断、見直し・加入プランの提案がセットとなっているサービスメニューです。
保険は住宅に次いで高い買物と言われます。その一方でいざという時に十分に機能しなければ加入していても意味がありません。
そのため「必要な保障」を見極め「必要な分だけ加入する」という効率的な加入を慎重に検討する必要があります。
社会情勢や社会保障制度の変化、医療技術の進化等により必要な保障、そして保険に求められる機能も変化してきています。
それに伴い新しい保険が数多く発売されより内容も複雑化してきています。
当社では複雑化する保険商品情報に関して常に最新の情報を取り入れ、分析を行い、ご相談者に最適な保険情報や商品を提供できるよう努めております。
生命保険だけではなく、自動車保険、火災保険等の損害保険に関するご相談にも対応いたします。
「今どんな保障が必要なのか？」「自分に最適な保険は何なのか？」
保険に関するこうした問題をスッキリ解決します！
- 家計への負担を考え、なるべく保険料を安くしたい。
- 子供が生まれたので、保険の加入を考えているが、どんな保険がよいのか？
- 現在加入している保険がいざという時に役に立つのか不安だ。
- 保険代理店・保険ショップ・他のFP等に提案された保険がこれでよいのか意見を聞たい。
ご相談の流れ （生命保険の場合）
保険の内容の分析・解説
保険の内容自体をきっちり理解している方は意外に少ないのが実情です。まずは保険の内容を確認しましょう。
現在加入中の保険や提案されている保険の内容について以下の項目を中心に解説します。
- どのような時に支払われる保険なのか。
- 支払われる保険金はいくらなのか。
- 保障はいつまで続くのか。
- 保険料の払込はいつまでなのか。
- 保険料の支払い総額はどれくらいのなるのか。
- 掛け捨てタイプの保険なのか、解約返戻金や満期返戻金がある積立タイプの保険なのか。
- 積立タイプの保険の場合は解約返戻金や満期返戻金はどれくらいになるのか。
必要な保障の決定および必要保障額の計算
ご相談者の家族構成・家計・ライフプランをお伺いした上で、どういった保障がいつまで必要なのかを解説します。
また必要な保障の金額も計算し、解説します。
見直しのポイントについての解説
STEP1.2を踏まえ、現在加入中または加入を検討している保険が適正なのか以下のポイントを中心にチェックし、解説します。
- 必要な保障をカバーしているか。または不必要なものはないか。
- 保障の金額は必要な金額に比べて多すぎないか。または少なすぎないか。
- 公的年金・健康保険・会社の福利厚生制度等から支給されることを考慮したものとなっているか。
- 保障が必要な期間分カバーされているか。不足する期間、過剰な期間はないか。
- 保険料は現在および将来において家計を圧迫したものとなっていないか。
- 保険料を同じ保障額でもっと安くできないか。
- 保険料の払込方法（月払い、年払い、口座振替、クレジットカード払い等）は最適なものとなっているか。
プランの作成およびご提案
STEP3の見直しのポイントを踏まえ、ご相談者に最適なプランをご提案します。
また、現在加入しているどの保険を残し、どの保険を乗り換えるべきなのかを解説します。
また、会社の団体保険、共済、ネット通販とも比較し、保険料と保障内容のバランスのとれたプランを作成します。
プラン実行のサポート
実際にプランが実行され完了するまで何度でもアドバイスいたします。
ご希望の方は新しく加入する保険の手続きもお手伝いいたします。
- プランの作成・ご提案・加入手続きに関しましては、保険代理店であるファイナンシャルアライアンス(株)の所属員として対応させていただきます。